Planeación financiera para una temprana edad

Vista sencilla de ítem
dc.contributor.advisorDelgadillo, Nohel
dc.contributor.authorPulido Garcia, Anna Valeria
dc.date.accessioned2025-01-14T16:50:27Z
dc.date.available2025-01-14T16:50:27Z
dc.date.issued2024-08
dc.description.abstractEl siguiente plan financiero fue diseñado para una mujer de 23 años, nacida y residente de Bogotá, Colombia. La pregunta central de esta investigación es: ¿Cómo puede un plan financiero impactar positivamente en la vida de una persona joven que empieza su vida laboral? Este plan financiero no solo proporciona claridad en las finanzas actuales de la cliente, sino que también actúa como una herramienta integral en su proceso de toma de decisiones, organización y aprendizaje financiero a lo largo de su vida. La elección de esta edad específica fue cuidadosamente considerada para demostrar que la planeación financiera no está limitada por la edad ni es exclusiva de personas mayores o con altos ingresos. La investigación se estructuró utilizando preguntas que permitieron conocer el perfil de la cliente y sus intereses actuales. Se destacó su prioridad en saldar las deudas de su préstamo educativo y tarjeta de crédito. Por ende, a través de un plan financiero a 12 meses, se presentarán recomendaciones para que esta persona haga el mejor uso de sus finanzas, cumpla sus sueños y mitigue riesgos financieros. Además, se busca inculcar en esta joven los fundamentos que transformarán su trayectoria financiera, proporcionándole herramientas cruciales para enfrentar futuros desafíos con confianza y preparación, mientras se escuchan y atienden sus necesidades y deseos actuales.
dc.description.abstractenglishThis financial plan has been developed for a 23-year-old woman from Bogotá, Colombia, with the central question: How can a financial plan positively impact the life of a young person at the beginning of her professional journey? This plan not only provides clarity in her current financial situation but also functions as a comprehensive tool supporting informed decision-making, organization, and financial literacy throughout her life. The selection of this specific age is intended to demonstrate that financial planning is neither age-restricted nor exclusively beneficial for older individuals or those with high incomes. The plan is structured to analyze her profile, highlighting her priority to settle educational loan and credit card debt. Consequently, the 12-month plan presents recommendations to optimize her financial resources, achieve her goals, and reduce financial risks. Additionally, this plan seeks to impart essential financial principles that will shape her long-term financial trajectory, equipping her with crucial tools to address future challenges with confidence and preparation, all while taking into account her current needs and aspirations.
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/20.500.12495/13724
dc.language.isoes
dc.relation.referencesFerraz, P. C., Román, C. P., Cibrán, M. Á. C., & Galbán, C. H. (2013). Planificación financiera. Esic.
dc.relation.referencesIbáñez, A. (2024). Declaración de la renta 2024, a partir de qué sueldo la debo hacer y requisitos. https://colombia.as.com/actualidad/declaracion-de-la-renta-2024-a-partir-de-que-sueldo-la-debo-hacer-y-requisitos
dc.relation.referencesMorales Castro, A., & Morales Castro, J. A. (2015). Planeación financiera. Grupo Editorial Patria.
dc.relation.referencesNúñez Álvarez, L. (2016). Finanzas 1: contabilidad, planeación y administración financiera. Instituto Mexicano de Contadores Públicos.
dc.relation.referencesRojas-López, M. D., Maya-Fernández, L. M., & Valencia, M. E. (2017). Definición de un modelo para la planeación financiera personal aplicado al caso colombiano. Revista Ingenierías Universidad de Medellín, 16(31), 155-171.
dc.relation.referencesValle Núñez, A. P. (2020). La planificación financiera una herramienta clave para el logro de los objetivos empresariales. Revista Universidad y Sociedad, 12(3), 160-166.
dc.relation.referencesZhou, H. (2023). What are the benefits of financial planning? https://www.eastwestbank.com/ReachFurther/en/News/Article/What-Are-the-Benefits-of-Financial-Planning
dc.rightsAttribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 Internationalen
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/4.0/
dc.subjectPlanificación financiera
dc.subjectGestión de deudas
dc.subjectPlanificación de la jubilación
dc.subjectAhorro
dc.subjectGestión de riesgos
dc.subjectEducación financiera
dc.subject.keywordsFinancial planning
dc.subject.keywordsEconomic environment
dc.subject.keywordsRetirement planning
dc.subject.keywordsDebt management
dc.subject.keywordsSavings
dc.subject.keywordsInvestments
dc.titlePlaneación financiera para una temprana edad
dc.title.translatedFinancial planning for a young age

Archivos

Bloque original
Mostrando 1 - 1 de 1
Miniatura
Nombre:
Trabajo de grado.pdf
Tamaño:
327.82 KB
Formato:
Adobe Portable Document Format
Descargar
Bloque de licencias
Mostrando 1 - 2 de 2
No hay miniatura disponible
Nombre:
license.txt
Tamaño:
1.95 KB
Formato:
Item-specific license agreed upon to submission
Descripción:
Descargar
No hay miniatura disponible
Nombre:
Carta de Autorizacion .pdf
Tamaño:
200.45 KB
Formato:
Adobe Portable Document Format
Descripción:
Descargar

Colecciones

Finanzas