Planeación financiera para una temprana edad
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2024-08
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Resumen
El siguiente plan financiero fue diseñado para una mujer de 23 años, nacida y residente de Bogotá, Colombia. La pregunta central de esta investigación es: ¿Cómo puede un plan financiero impactar positivamente en la vida de una persona joven que empieza su vida laboral? Este plan financiero no solo proporciona claridad en las finanzas actuales de la cliente, sino que también
actúa como una herramienta integral en su proceso de toma de decisiones, organización y aprendizaje financiero a lo largo de su vida.
La elección de esta edad específica fue cuidadosamente considerada para demostrar que la planeación financiera no está limitada por la edad ni es exclusiva de personas mayores o con altos ingresos. La investigación se estructuró utilizando preguntas que permitieron conocer el perfil de la cliente y sus intereses actuales. Se destacó su prioridad en saldar las deudas de su
préstamo educativo y tarjeta de crédito. Por ende, a través de un plan financiero a 12 meses, se presentarán recomendaciones para que esta persona haga el mejor uso de sus finanzas, cumpla sus sueños y mitigue riesgos financieros. Además, se busca inculcar en esta joven los fundamentos que transformarán su trayectoria financiera, proporcionándole herramientas
cruciales para enfrentar futuros desafíos con confianza y preparación, mientras se escuchan y atienden sus necesidades y deseos actuales.
Descripción
Abstract
This financial plan has been developed for a 23-year-old woman from Bogotá, Colombia, with the central question: How can a financial plan positively impact the life of a young person at the beginning of her professional journey? This plan not only provides clarity in her current financial situation but also functions as a comprehensive tool supporting informed decision-making, organization, and financial literacy throughout her life.
The selection of this specific age is intended to demonstrate that financial planning is neither age-restricted nor exclusively beneficial for older individuals or those with high incomes. The plan is structured to analyze her profile, highlighting her priority to settle educational loan and credit card debt. Consequently, the 12-month plan presents recommendations to optimize her financial resources, achieve her goals, and reduce financial risks. Additionally, this plan seeks to impart essential financial principles that will shape her long-term financial trajectory, equipping her with crucial tools to address future challenges with confidence and preparation, all while taking into account her current needs and aspirations.
Palabras clave
Planificación financiera, Gestión de deudas, Planificación de la jubilación, Ahorro, Gestión de riesgos, Educación financiera
Keywords
Financial planning, Economic environment, Retirement planning, Debt management, Savings, Investments