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Examinando Finanzas por Materia "Finance"
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Ítem Cómo construir un futuro financiero sólido: Estrategias y consejos prácticos(2024-08) Pérez Peña , Vanessa; García Gómez, Victoria Eugenia; Nieto Martínez, Héctor DavidSegún la escuela de negocios en España llamada ‘Cámara Valencia’, menciona que ‘Un Plan Financiero es un documento que permite diagnosticar la situación financiera de tu empresa, así como planificar la gestión de los recursos para lograr que sea viable’ (Claustro, 2024). Teniendo en cuenta la información anterior en este trabajo se realiza un plan financiero de acuerdo con las demandas establecidas por el cliente, entendiendo la importancia que esta tiene en la vida del cliente. El siguiente análisis se ha basado en el estado financiero actual del cliente, realizando un desglose detallado de sus ingresos y gastos, además de presentarle diferentes propuestas que le pueden ayudar a solventar sus necesidades; resolviendo así su mayor interrogante ¿Es posible, de acuerdo con mis ingresos tener un fondo de ahorros? Es aquí donde se entran a evaluar las posibilidades de reducir y/o eliminar algunos gastos innecesarios o simplemente por el momento no le son de utilidad, lo cual incrementa su fuga de dinero.Ítem Diseño y desarrollo de un plan financiero integral para la seguridad y crecimiento económico(2024-08) Beltran Bueno, Felix Guillermo; Mesa Sierra, Claudia AndreaEn un contexto económico marcado por la incertidumbre, la planificación financiera se ha vuelto esencial para la estabilidad y el crecimiento de los individuos. Según esto, este estudio tiene como objetivo diseñar un plan financiero integral para una persona natural, enfocándose en la optimización de sus recursos económicos y la consecución de sus metas financieras a corto, mediano y largo plazo. En consecuencia, la primera etapa en la elaboración de un plan financiero integral es el análisis de activos, que consiste en evaluar detalladamente todos los bienes y recursos financieros del individuo, como propiedades, inversiones, cuentas de ahorro y otras inversiones. Según Blanco-Mesa et al. (2020), entender el valor actual y potencial de estos activos es fundamental para tomar decisiones estratégicas. La valoración de activos y el análisis del rendimiento histórico son herramientas esenciales para proyectar la rentabilidad futura y evaluar riesgos asociados. Asimismo, comprender la a tolerancia al riesgo del cliente es esencial para la planificación financiera. Las pruebas de perfil de riesgo, que incluyen cuestionarios detallados y evaluaciones psicométricas, ayudan a determinar la inclinación del cliente hacia inversiones con diferentes niveles de riesgo, permitiendo diseñar estrategias de inversión personalizadas que equilibran seguridad y crecimiento (Valencia-Jara y Narváez-Zurita, 2021). Sumado a esto, las pensiones son un aspecto crucial en la planificación financiera. En los análisis de pensiones se evalúa los planes de jubilación vigentes, teniendo en cuenta aspectos como la edad a la que se planea retirarse, las aportaciones actuales y los beneficios esperados. Esto ayuda a garantizar que el cliente acumule suficiente capital para mantener el estilo de vida que desea durante su retiro. Además, al proyectar diversos escenarios de jubilación, se pueden ajustar las estrategias de ahorro y aportación para lograr los objetivos financieros. (Proaño, 2023). Para finalizar la planificación testamentaria es importante en la planificación financiera e implica la redacción de testamentos y la creación de fideicomisos, con el objetivo de transferir los activos de manera eficiente y conforme a las leyes fiscales vigentes. Como afirma Brown (Brown, 2020), "una planificación testamentaria adecuada protege a los beneficiarios y minimiza las cargas fiscales".Ítem Planeación financiera personal abogado especialista residente en Bogotá(2024-08) Barbosa Diaz, Nicolas; Urrea Gutiérrez, Natalia; Nieto Martínez, DavidEl presente trabajo analiza la situación financiera de un abogado de 29 años residente en Bogotá, con el objetivo de proporcionar una guía integral para mejorar su gestión financiera. Este análisis se enfoca en identificar estrategias efectivas para incrementar sus ingresos, optimizar sus gastos y establecer un ahorro de emergencia. La metodología empleada incluye una revisión exhaustiva de sus ingresos y gastos actuales, así como una evaluación de sus inversiones y recomendaciones para la creación de un fondo de emergencia. Entre los principales hallazgos se destaca la necesidad de diversificar las fuentes de ingreso más allá de su salario actual. Se recomienda considerar inversiones en Fondos de Inversión Colectiva (FICs) y explorar oportunidades adicionales de ingreso mediante consultorías y enseñanza universitaria.Ítem Tablero de indicadores para la gestión de la cartera comercial(2024-06) Cardenas Medina, Juan Sebastian; Barbosa Guerrero, Lugo ManuelEste documento presenta un tablero de indicadores para la cartera comercial de una entidad financiera, ofreciendo una visión integral del rendimiento, la calidad y el riesgo. Incluye indicadores clave como volumen de prestamos, morosidad, rentabilidad y concentración social, ayudando a los gerentes a optimizar la cartera y maximizar el valor para los accionistas.