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Ítem Tablero de indicadores para la gestión de la cartera comercial(2024-06) Cardenas Medina, Juan Sebastian; Barbosa Guerrero, Lugo ManuelEste documento presenta un tablero de indicadores para la cartera comercial de una entidad financiera, ofreciendo una visión integral del rendimiento, la calidad y el riesgo. Incluye indicadores clave como volumen de prestamos, morosidad, rentabilidad y concentración social, ayudando a los gerentes a optimizar la cartera y maximizar el valor para los accionistas.Ítem Análisis y plan de mejora para los hábitos financieros personales - Propuesta de aplicación de un plan financiero a una persona con ingresos básicos en la ciudad de Bogotá(2024-08) Figueroa Urbano, Dirley Andrea; Pulido Vergara, Diana Carolina; Nieto Martínez, Hector DavidEste plan financiero se ha desarrollado con el objetivo de implementar una estrategia integral que mejore sustancialmente la vida financiera de personas con ingresos básicos. El enfoque central es asegurar la estabilidad económica a largo plazo mediante la creación de un fondo de emergencia que cubra, al menos, tres meses de gastos. La relevancia de este trabajo radica en la necesidad urgente de optimizar la capacidad de ahorro y reducir la dependencia de créditos en situaciones de emergencia. A través de un análisis detallado de la situación financiera del cliente, el plan propone alternativas viables y accesibles para una gestión eficiente de ingresos y gastos. Se establece un enfoque en la educación financiera, la diversificación de inversiones seguras, y la planificación para la adquisición de activos a largo plazo, como la compra de una vivienda. Además, el plan incluye la evaluación constante y el ajuste periódico de estrategias para adaptarse a las condiciones económicas y personales cambiantes del cliente. La pregunta clave que guía esta investigación es: ¿Cómo puede una persona con ingresos básicos mejorar la administración de sus ingresos y gastos mensuales para aumentar sus ahorros, crear estrategias de inversión seguras y fortalecer un fondo de emergencia? Con un enfoque metodológico cualitativo basado en el análisis de casos prácticos, se busca no solo mejorar los recursos económicos del cliente, sino también fomentar una disciplina financiera que promueva el aprendizaje continuo y una toma de decisiones fundamentada en parámetros de investigación y prudencia. Este plan se convierte en una herramienta esencial para quienes buscan maximizar sus ingresos, minimizar gastos, y alcanzar una estabilidad financiera que les brinde seguridad y tranquilidad a largo plazo.Ítem Cómo construir un futuro financiero sólido: Estrategias y consejos prácticos(2024-08) Pérez Peña , Vanessa; García Gómez, Victoria Eugenia; Nieto Martínez, Héctor DavidSegún la escuela de negocios en España llamada ‘Cámara Valencia’, menciona que ‘Un Plan Financiero es un documento que permite diagnosticar la situación financiera de tu empresa, así como planificar la gestión de los recursos para lograr que sea viable’ (Claustro, 2024). Teniendo en cuenta la información anterior en este trabajo se realiza un plan financiero de acuerdo con las demandas establecidas por el cliente, entendiendo la importancia que esta tiene en la vida del cliente. El siguiente análisis se ha basado en el estado financiero actual del cliente, realizando un desglose detallado de sus ingresos y gastos, además de presentarle diferentes propuestas que le pueden ayudar a solventar sus necesidades; resolviendo así su mayor interrogante ¿Es posible, de acuerdo con mis ingresos tener un fondo de ahorros? Es aquí donde se entran a evaluar las posibilidades de reducir y/o eliminar algunos gastos innecesarios o simplemente por el momento no le son de utilidad, lo cual incrementa su fuga de dinero.Ítem Diseño y desarrollo de un plan financiero integral para la seguridad y crecimiento económico(2024-08) Beltran Bueno, Felix Guillermo; Mesa Sierra, Claudia AndreaEn un contexto económico marcado por la incertidumbre, la planificación financiera se ha vuelto esencial para la estabilidad y el crecimiento de los individuos. Según esto, este estudio tiene como objetivo diseñar un plan financiero integral para una persona natural, enfocándose en la optimización de sus recursos económicos y la consecución de sus metas financieras a corto, mediano y largo plazo. En consecuencia, la primera etapa en la elaboración de un plan financiero integral es el análisis de activos, que consiste en evaluar detalladamente todos los bienes y recursos financieros del individuo, como propiedades, inversiones, cuentas de ahorro y otras inversiones. Según Blanco-Mesa et al. (2020), entender el valor actual y potencial de estos activos es fundamental para tomar decisiones estratégicas. La valoración de activos y el análisis del rendimiento histórico son herramientas esenciales para proyectar la rentabilidad futura y evaluar riesgos asociados. Asimismo, comprender la a tolerancia al riesgo del cliente es esencial para la planificación financiera. Las pruebas de perfil de riesgo, que incluyen cuestionarios detallados y evaluaciones psicométricas, ayudan a determinar la inclinación del cliente hacia inversiones con diferentes niveles de riesgo, permitiendo diseñar estrategias de inversión personalizadas que equilibran seguridad y crecimiento (Valencia-Jara y Narváez-Zurita, 2021). Sumado a esto, las pensiones son un aspecto crucial en la planificación financiera. En los análisis de pensiones se evalúa los planes de jubilación vigentes, teniendo en cuenta aspectos como la edad a la que se planea retirarse, las aportaciones actuales y los beneficios esperados. Esto ayuda a garantizar que el cliente acumule suficiente capital para mantener el estilo de vida que desea durante su retiro. Además, al proyectar diversos escenarios de jubilación, se pueden ajustar las estrategias de ahorro y aportación para lograr los objetivos financieros. (Proaño, 2023). Para finalizar la planificación testamentaria es importante en la planificación financiera e implica la redacción de testamentos y la creación de fideicomisos, con el objetivo de transferir los activos de manera eficiente y conforme a las leyes fiscales vigentes. Como afirma Brown (Brown, 2020), "una planificación testamentaria adecuada protege a los beneficiarios y minimiza las cargas fiscales".Ítem Planeación financiera personal abogado especialista residente en Bogotá(2024-08) Barbosa Diaz, Nicolas; Urrea Gutiérrez, Natalia; Nieto Martínez, DavidEl presente trabajo analiza la situación financiera de un abogado de 29 años residente en Bogotá, con el objetivo de proporcionar una guía integral para mejorar su gestión financiera. Este análisis se enfoca en identificar estrategias efectivas para incrementar sus ingresos, optimizar sus gastos y establecer un ahorro de emergencia. La metodología empleada incluye una revisión exhaustiva de sus ingresos y gastos actuales, así como una evaluación de sus inversiones y recomendaciones para la creación de un fondo de emergencia. Entre los principales hallazgos se destaca la necesidad de diversificar las fuentes de ingreso más allá de su salario actual. Se recomienda considerar inversiones en Fondos de Inversión Colectiva (FICs) y explorar oportunidades adicionales de ingreso mediante consultorías y enseñanza universitaria.Ítem Diseño de un plan financiero personalizado(2024-08) Gerena Acuña, Kevin Gonzalo; Jurado Moreno, Miguel Angel; Nieto Martínez , Héctor DavidEl documento presenta una estrategia integral de planificación financiera dirigida a ayudar al cliente a alcanzar sus objetivos económicos a corto, mediano y largo plazo. Esta estrategia se basa en la creación de un plan financiero detallado que garantiza la viabilidad de los objetivos financieros del cliente, a través de la gestión efectiva de los recursos, el ahorro, la inversión y la reducción de deudas. La planificación financiera tiene como propósito principal evaluar la factibilidad de los objetivos financieros del cliente y ofrecer recomendaciones estratégicas que permitan tomar decisiones informadas. Para ello, se realizó un análisis exhaustivo de la situación financiera actual del cliente, considerando ingresos y gastos proyectados, activos, pasivos, y otros elementos clave como el perfil de riesgo y el horizonte de inversión. Este análisis detallado ha permitido identificar cómo el cliente puede lograr sus objetivos financieros mediante una gestión prudente del flujo de efectivo, una adecuada diversificación de inversiones (asignación de activos) y la expansión de su portafolio, todo en línea con su perfil de riesgo. Además, se abordan aspectos fundamentales de la planificación financiera, como la elaboración de presupuestos, la planificación del flujo de caja, la gestión de recursos para la inversión, la administración de riesgos, la planificación de la jubilación, y la optimización fiscal y patrimonial. El documento también subraya la importancia de entender las necesidades y circunstancias específicas del cliente para diseñar estrategias personalizadas que evalúen la viabilidad de sus objetivos en los plazos establecidos. En resumen, este documento ofrece una guía comprensiva para que el cliente construya un futuro financiero sólido y seguro, estableciendo objetivos claros y realistas, creando un presupuesto adecuado, ahorrando e invirtiendo de manera inteligente, y protegiéndose ante posibles imprevistos. Las recomendaciones propuestas buscan no solo mejorar la situación financiera actual del cliente, sino también garantizar su estabilidad y seguridad económica a lo largo del tiempo.Ítem Análisis y desarrollo de plan financiero para la organización de las finanzas personales de una mujer habitante de Bogotá DC(2024-08) Hurtado Rodríguez , Deiby Joshep; Virgüez Ripoll, Elizabeth; Nieto Martínez , Héctor DavidAnálisis y desarrollo de un plan financiero personal para una mujer joven que vive en Bogotá, D.C. El objetivo principal es diseñar un modelo de plan financiero que fortalezca sus metas personales y mejore su rentabilidad financiera de manera planificada, estructurada y organizada. El trabajo incluye un análisis detallado de la situación financiera actual de la cliente, establece metas a corto, mediano y largo plazo, y propone un plan de acción para la gestión de ingresos y gastos. También aborda temas como la planificación para la jubilación, la gestión de riesgos, y la planificación patrimonial.Ítem Análisis técnico y fundamental acciones patrimonio autónomo estrategias inmobiliarias – PEI(2024-09) Urueña Landero, Natalia Denis; Castro Betancourt, Juan David; Ramírez Sánchez, Ivan Alfredo; Acosta Bocanegra, Santiago; Solano Rodríguez, WilsonEl vehículo de inversión en bienes raíces en Colombia se presenta como una opción atractiva para los inversionistas, permitiéndoles participar en un portafolio diversificado de activos comerciales que generan ingresos a través de Títulos Participativos intercambiados en la Bolsa de Valores de Colombia. Distinguido por contar con la máxima calificación crediticia i-AAA otorgada por BRC Standard & Poor's, este vehículo, personificado por el PEI, se posiciona como un pionero y líder en la industria de inversión inmobiliaria en el país. Adopta una estructura de patrimonio autónomo de titularización inmobiliaria que replica el modelo internacional de las fiducias inmobiliarias, también conocidas como REITs en inglés (Real Estate Investment Trusts). Esta modalidad proporciona a los inversionistas una vía eficaz y transparente para acceder al mercado inmobiliario y diversificar sus portafolios de manera efectiva, en el contexto del crecimiento continuo de Colombia en el ámbito del mercado de capitales. En el presente trabajo se realizó un análisis técnico y un análisis fundamental.Ítem Plan financiero de una universitaria de 20 años(2024-09) Gil Calderón, Stefanny; Santos Losada, StephanyEn el complejo entorno financiero actual, la planificación financiera efectiva es crucial para garantizar la estabilidad y el éxito a largo plazo. Este proyecto se centra en desarrollar un plan financiero integral para una estudiante universitaria de 20 años, abarcando tanto su situación financiera actual como sus metas futuras. Se llevará a cabo un análisis detallado de su situación económica personal, evaluando ingresos, gastos, activos y pasivos para obtener una visión clara de su estado financiero e identificar áreas de mejora y oportunidades de crecimiento. Además, se establecerán metas financieras específicas a corto, mediano y largo plazo, basadas en las aspiraciones personales de la estudiante, como la compra de una vivienda y la preparación para la jubilación. Cada una de estas metas estará respaldada por un plan estratégico que incluya acciones concretas, plazos definidos y herramientas necesarias para optimizar sus recursos financieros, manejar riesgos y tomar decisiones informadas que promuevan su bienestar financiero a largo plazo. Para maximizar la efectividad del plan, se diseñarán estrategias específicas que abarcarán prácticas de gestión financiera avanzada, como la optimización de ingresos mediante el desarrollo profesional y la diversificación de fuentes de ingreso. La reducción controlada de gastos innecesarios, el fomento de un ahorro sistemático, la inversión prudente de excedentes financieros y una gestión inteligente de las deudas son aspectos clave de estas estrategias. Estas se fundamentan en estudios que resaltan la importancia de la educación financiera temprana (Huston, 2010; Lusardi & Mitchell, 2014), la colaboración con asesores financieros expertos (Thaler & Sunstein, 2008; Helman & Paladino, 2013) y el uso eficaz de tecnologías modernas para la gestión financiera personal (Staiano & Oliver, 2018).