El impacto de los fondos de inversión en el crecimiento del patrimonio: un análisis comparativo de fondos mutuos y ETFs
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2025-06
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Resumen
Este estudio analiza el impacto de los fondos de inversión, específicamente los fondos mutuos y los ETFs, en el crecimiento del patrimonio de los inversores, considerando diferentes perfiles de riesgo. Se seleccionaron dos ETFs (SPY y QQQ) y dos fondos mutuos (FSKAX y AMAGX), evaluando sus rendimientos históricos desde enero del 2012 hasta diciembre del 2024. La metodología empleada es cuantitativa y se basa en el análisis de datos históricos, evaluando métricas como la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), el ratio de Sharpe y los costos asociados a cada activo. Los resultados indican que, aunque ambos tipos de fondos ofrecen oportunidades de crecimiento, los ETFs tienden a presentar menores costos y mayor flexibilidad. En conclusión, la investigación proporciona información valiosa para los inversores, sugiriendo que la elección entre fondos mutuos y ETFs debe hacerse de acuerdo a los objetivos financieros y el perfil de riesgo del inversor.
Descripción
Abstract
This study analyzes the impact of investment funds, specifically mutual funds and ETFs, on investors' wealth growth, considering different risk profiles. Two ETFs (SPY and QQQ) and two mutual funds (FSKAX and AMAGX) were selected, evaluating their historical performance from january 2012 to december, 2024. The methodology is quantitative and based on historical data analysis, assessing metrics such as the compound annual growth rate (CAGR), the Sharpe ratio, and the costs associated with each asset. The results indicate that while both types of funds offer growth opportunities, ETFs tend to have lower costs and greater flexibility. In conclusion, the research provides valuable insights for investors, suggesting that the choice between mutual funds and ETFs should align with financial goals and individual risk profiles.
Palabras clave
Fondos mutuos, Crecimiento patrimonial, Perfil de riesgo
Keywords
Mutual funds, Wealth growth, Risk profile