Examinando por Autor "Mesa Sierra, Claudia Andrea"

Mostrando 1 - 1 de 1
  • Miniatura
    Ítem
    Diseño y desarrollo de un plan financiero integral para la seguridad y crecimiento económico
    (2024-08) Beltran Bueno, Felix Guillermo; Mesa Sierra, Claudia Andrea
    En un contexto económico marcado por la incertidumbre, la planificación financiera se ha vuelto esencial para la estabilidad y el crecimiento de los individuos. Según esto, este estudio tiene como objetivo diseñar un plan financiero integral para una persona natural, enfocándose en la optimización de sus recursos económicos y la consecución de sus metas financieras a corto, mediano y largo plazo. En consecuencia, la primera etapa en la elaboración de un plan financiero integral es el análisis de activos, que consiste en evaluar detalladamente todos los bienes y recursos financieros del individuo, como propiedades, inversiones, cuentas de ahorro y otras inversiones. Según Blanco-Mesa et al. (2020), entender el valor actual y potencial de estos activos es fundamental para tomar decisiones estratégicas. La valoración de activos y el análisis del rendimiento histórico son herramientas esenciales para proyectar la rentabilidad futura y evaluar riesgos asociados. Asimismo, comprender la a tolerancia al riesgo del cliente es esencial para la planificación financiera. Las pruebas de perfil de riesgo, que incluyen cuestionarios detallados y evaluaciones psicométricas, ayudan a determinar la inclinación del cliente hacia inversiones con diferentes niveles de riesgo, permitiendo diseñar estrategias de inversión personalizadas que equilibran seguridad y crecimiento (Valencia-Jara y Narváez-Zurita, 2021). Sumado a esto, las pensiones son un aspecto crucial en la planificación financiera. En los análisis de pensiones se evalúa los planes de jubilación vigentes, teniendo en cuenta aspectos como la edad a la que se planea retirarse, las aportaciones actuales y los beneficios esperados. Esto ayuda a garantizar que el cliente acumule suficiente capital para mantener el estilo de vida que desea durante su retiro. Además, al proyectar diversos escenarios de jubilación, se pueden ajustar las estrategias de ahorro y aportación para lograr los objetivos financieros. (Proaño, 2023). Para finalizar la planificación testamentaria es importante en la planificación financiera e implica la redacción de testamentos y la creación de fideicomisos, con el objetivo de transferir los activos de manera eficiente y conforme a las leyes fiscales vigentes. Como afirma Brown (Brown, 2020), "una planificación testamentaria adecuada protege a los beneficiarios y minimiza las cargas fiscales".